В настоящее время планировать что-то в сфере бизнеса достаточно сложно. Многие предприниматели считают, что рациональность в планировании сложно реализовать с учётом возможных изменений, в политике, экономике, мире. Для развития собственного дела необходимо искать время на учет денежных потоков собственной компании. Для минимизации возможных ошибок в расчетах рекомендуется использовать финансовые модели для расчетов денежных потоков на следующий год. Финансовые модели могут предотвратить возможные форс-мажорные ситуации.
Что представляет собой финансовая модель для компании?
Самым распространенным определением модели данного типа считается визуализация в форме таблицы, где есть все ключевые показатели от данных по привлечению клиента до выручки. Благодаря таблице можно получить данные о прибыли и увидеть количество денег на счетах в остатках при изменении параметров. Самым полезным параметром финансовой модели является возможность отобразить влияние конкретного показателя на итоговый результат. При правильно сформированной таблице легко менять одну или несколько метрик, конверсии в заявки и переходы на определённый сайт. Остальная часть пересчитывается автоматически после изменения отдельного параметра. В итоге каждый владелец финансовой модели может увидеть влияние определённого параметра на конечный результат.
Финансовые модели необходимы для каждого бизнеса. В обычных случаях модель таблицы строят в таблицах Google или используют стандартную программу Excel.
Особенности структуры финансовой модели
Перед процессом построения финансовой модели необходимо выполнить расчёты по выручке организации и учесть все расходы для определённого вида бизнеса. Для формирования таблицы модели учитывают различные виды показателей:
- воронки продаж от момента привлечения клиентов до реализации, в модели отображают количество посетителей на сайте, средний чек для покупателя и стоимость привлечения потребителя;
- выручку от всех структурных подразделений компании;
- постоянные, переменные затраты, отображают нынешние и будущие расходы;
- износ основных средств, фондов и налоги;
- показатель чистой прибыли, показатель планируемого дохода за определённый период;
- параметры денежного потока с указанием суммы для размещения на счетах компании на конец периода;
- параметры баланса с введением данных о развитии компании и проценте прибыли от вложенных инвестиций;
- сумма оборотного капитала с отображением кредиторской и дебиторской задолженности.
В программах «1С:Управление торговлей для Казахстана», «1С:Комплексная автоматизация 8 для Казахстана», «1С:ERP» есть возможность расчета рентабельности, сбора и просмотра анализа «план-факт».
Также можете установить программу Бит Финанс, которая помимо анализа «план-факт», даст набор удобных инструментов для анализа, возможность on-line оценки финансового состояния предприятия, минимизация рисков, гибкого механизма контроля и ведения управленческого учета. Спрашивайте у менеджеров Первого Бита.
Как работает финансовая модель компании?
В финансовой модели отображаются данные конверсии, например если данный показатель равен 7%, то в последующем компания может столкнуться с кассовым разрывом в несколько сотен тысяч тенге. Чтобы улучшить результат работы компании и получения прибыли следует найти показатель, который должен измениться.
А если поднять конверсию с 7 до 9%, то увеличение чистой прибыли будет существенным и на конец периода останется несколько сотен тысяч тенге без кассовых разрывов.
В финансовой модели важно регулировать расходную часть и прирабатывать различные сценарии работы бизнеса. Финансовая модель позволяет улучшить показатели работы компании и ответить на вопросы, где стоит улучшить работу сотрудников.
Как использовать финансовую модель при планировании года?
В первую очередь следует рассмотреть 3 основных сценария для бизнеса. В первом сценарии учитываются все риски и такой прогноз будет пессимистичным. В оптимистичном прогнозе исключают все возможные угрозы. Реалистичный прогноз считается средним решением и наиболее приближен к вероятным рискам. При выборе реалистичного сценария необходимо опираться на финансовую модель, которая будет доступна с учётом имеющихся мощностей, капитала, сотрудников и объемов производства. В последующем необходимо определить все самые главные показатели бизнеса, которые влияют на выручку. Можно проработать отдельные мероприятия для увеличения объемов продаж.
В результате финансовая модель позволяет построить устойчивый бизнес и избежать кассовых разрывов, других важных проблем.
Для этих целей подойдет программа Бит.Финанс, в которой есть возможность контроля остатков по бюджету. Данный механизм не позволит вводить заявки на расходование, если планируемый резерв по расходованию исчерпан. То есть, установив порог затрат вы можете быть уверены, что не потратите больше, чем планировали.
Рисунок 1. Программа БитФинанс – заявки на расходование денежных средств
Дополнительно избежать риски поможет ведение заявок на расходование. При возникновении необходимости в расходах ответственные лица формируют заявки, которые тоже отображаются в «платежном календаре». Механизм контроля через согласование позволит одобрять, переносить или отклонять платежи после оценки.
Благодаря финансовой модели на начало года удается выявить важную информацию:
- определить основные показатели деятельности бизнеса;
- утвердить плановые метрические данные;
- составить план действий на ближайшие 3 месяца для улучшения процессов;
- контролировать метрические данные по заранее прописанному сценарию;
- сделать прогноз на продажи и ожидаемую прибыль.
Программа Бит.Финанс позволяет вести не только платежный календарь, но и прогнозировать платежи. При формировании документов «Прогнозы платежей» и «планирумые поступления» с использованием отчета «платежный календарь», можно оперативно принимать решения основываясь на прогнозируемых остатках на ваших банковских счетах.
Рисунок 2. Программа БитФинанс – прогноз платежа
Рисунок 3. Программа БитФинанс – платежный календарь
Автоматизируйте финансовый учет и контролируйте денежные потоки, согласовывайте платежи, планируйте, собирайте и анализируйте бюджеты в одной программе - БИТ.ФИНАНС. Закажите бесплатную демонстрацию системы удаленно или при личной встрече.
Звоните специалистам Первого Бита, чтобы подобрать оптимальное решение для управления финансами.
