Финансовое планирование, а также бюджетирование – важная функция управления в любой организации, которая заключается в планировании уровня доходов и расходов компании для обеспечения своей жизнедеятельности. Цель подобных мероприятий – прогноз поступления и расходования денежных средств, уровня потребности в финансовых ресурсах, исключение кассовых разрывов, обеспечение финансовой стабильности, планирование и резервирование денежных средств на важные платежи (налоги, кредиты и т.п.). Чтобы исключить такие риски, а также оперативно их разрешить, на предприятии должна функционировать система планирования доходной и расходной части.
Такую возможность могут предоставить некоторые конфигурации 1С, разработанные на базе платформы 1С Предприятие:
- 1С: ERP Управление предприятием 2.0;
- 1С: Управление торговлей 10.3 и 11;
- 1С: Комплексная автоматизация;
- 1С: Управление нашей фирмой.
С версии 3.0.43.152 такая опция есть и в конфигурации 1С:Бухгалтерия 8.3, редакция 3.0. Это очень удобно для малых организаций, у которых нет потребности в наличии отдельного финансового отдела и специализированных финансовых программах. Данная статья расскажет о настройке этой опции на примере программы 1С: Бухгалтерия.
Порядок настройки опции финансового планирования
Для этого необходимо перейти по следующему пути: «Главное», далее «Настройки», где выбрать «Функциональность».
На вкладке «Расчеты» необходимо проверить наличие отметок в строках «Планирование платежей поставщикам», а также «Планирование платежей от покупателей». Если галочки отсутствуют – их нужно установить.
После выполнения указанных действий в документах «Реализация (акты, накладные)», а также «Поступление (акты, накладные)» должна появиться дополнительная информация о текущих сроках оплаты с гиперссылкой «Расчеты».
Если перейти по данной гиперссылке, то в открывшемся окне можно будет указать или изменить сроки оплаты. На примере указан срок оплаты конкретному поставщику.
Если зайти на вкладку «Счет покупателю», то там также есть возможность для установки сроков оплаты. И это не требует каких-либо настроек функциональности программы. Если при этом нажать на знак вопроса, то отобразиться подсказка с гиперссылкой, где можно также выполнить настройки сроков платежей или перейти в меню настройки непосредственно оттуда.
Помимо этого, возможность настройки сроков платежей предусмотрена и в меню «Продажи» в разделе «Настройки».
Здесь можно установить сроки оплаты покупателей для дальнейшего заполнения подобной информации автоматически. При этом не оплаченные своевременно суммы будут считаться просроченной задолженностью, если иной порядок расчетов не будет установлен в договоре или ином документе.
Аналогичным образом в меню «Покупки» в разделе «Настройки» можно задать сроки платежей поставщикам.
Также настройки установки сроков оплаты доступны в разделе меню «Администрирование».
Еще один момент: сроки оплаты могут определяться договором – в этом случае в разделе «Расчеты» необходимо установить галочку в строке «Установлен срок оплаты».
Если же сроки оплаты не установлены в договоре и не заданы в настройках программы, то такая задолженность с момента возникновения будет автоматически считаться просроченной.
Платежный календарь
Опция «Платежный календарь» позволяет отслеживать планируемые поступления и расходы, а также остаток денежных средств. Располагается она в разделе «Руководителю» (меню «Планирование»).
«Платежный календарь» - отчет, используя который можно получить полные сведения по всем направлениям: поставщики, покупатели, уплата налогов и т.д. Этот отчет прост, но достаточно информативен. Достаточно задать интересующее количество дней прогноза и нажать на кнопку «Сформировать».
В полученном отчете будут отражены ожидаемые оплаты от покупателей в заданный период времени (положительные цифры), необходимые платежи в адрес поставщиков (отрицательные цифры), информация о просроченных платежах (пройдя по гиперссылке можно будет посмотреть детализацию, скорректировать сроки или предпринять иные меры для их устранения).
При наличии в заданном периоде задолженности покупателей, эта информация отображается сразу с гиперссылкой, …
… которая, при переходе по ней, позволяет выполнить анализ задолженности и внести в нее коррективы.
Стоит обратить внимание на следующий момент: для удобства пользователя и разделения задолженности, виды задолженности выделены разными цветами: зеленый – оплата от покупателей, желтым – платежи от поставщиков, красный и синий цвета – зарплата, налоги, взносы и иные обязательные платежи.
Кликнув по гиперссылке с задолженностью, можно также ознакомиться с подробной информацией о ней. Тут интерфейс программы будет различаться в зависимости от вида задолженности. Ниже указан пример детализации задолженности по налогам и зарплате.
Непосредственно в «Платежном календаре» можно перейти к первичному документу (накладные, акты работ и т.п.). Для этого нужно дважды щелкнуть на ячейке с интересующей суммой. Существует опция переноса даты платежа. Для этого необходимо выделить ячейку и выбрать «Перенести на другую дату».
В открывшемся окне необходимо только отметить новую даты оплаты.
Напоминание об оплате
Весьма удобной опцией программы 1С: Бухгалтерия является возможность напоминания об оплате. Если у вас имеются платежи, которые совершаются в один и тот же срок (интернет, коммунальные платежи, аренда и т.п.), можно выполнить настройку оплат. Это можно сделать, выполнив в документе «Платежное поручение» настройки платежа (для этого нужно будет перейти по гиперссылке «Повторить платеж»).
Во всплывающем окне нужно будет просто указать дату платежа и установить его периодичность.
После таких манипуляций в списке задач будет появляться напоминание о необходимости оплаты. Ознакомиться с ним можно в разделе «Главное» меню «Задачи».
Кроме того, платежный календарь позволяет отправлять напоминание о необходимости оплаты покупателя, при условии, что в карточке контрагента указана его электронная почта. В этом случае при нажатии кнопки «Напомнить», будет автоматически сформировано электронное письмо для отправки контрагенту.
Подробно ознакомившись с функционалом программы в части финансового планирования, предприятие может осуществлять контроль своевременности поступления оплат от покупателей, не допускать просрочку по своим платежам и заранее планировать свое финансовое состояние.
Остались вопросы? Закажите бесплатную консультацию наших специалистов!
