Как управлять денежными потоками с помощью платежного календаря и рабочего места казначея в 1С

Цели и принципы управления денежными потоками

Задача управления денежными потоками – обеспечивать своевременность поступлений и платежей денежных средств, а также достаточность положительных потоков для покрытия отрицательных.

Иными словами, управление денежными потоками должно способствовать поддержанию положительного чистого потока организации и достаточного уровня ее платежеспособности.

Цели внедрения управления денежными потоками:

1. Повышение точности и оперативности управления денежным потоком/ликвидностью.
2. Рациональное использование денежных средств.
3. Централизация казначейской функции.
4. Избежание кассовых разрывов.
5. Согласование платежей.

Ищите способ планировать движение денежных средств на ближайшую перспективу? Нужно ускорить согласование платежей и перевести его в дистанционный формат? Хотите устанавливать лимиты по различным параметрам (договор, статья бюджета, проект и др.)? Вам нужна программа для управления денежными потоками.

Применение платежного календаря для контроля расходов и планирования поступления денежных средств

Платежный календарь — это специальная таблица, показывающая запланированные поступления и траты. Это основной инструмент казначея, позволяющий видеть финансовую позицию компании как в текущий момент, так и в определенном будущем.

Денежные потоки планируют в аналитике расчетных счетов и касс компании. При формировании расходной части платежного календаря учитывают приоритетность направлений расхода денежных средств. Платежный календарь составляют в ежедневной аналитике денежных потоков и ежедневно корректируют на основании факта прихода и расхода денег.

Мы рекомендуем отображать в платежном календаре следующую информацию:

• Статья доходов или расходов;
• Название проекта, в рамках которого идут поступления и платежи.
• Наименование контрагента;
• Дата поступления или списания денег;
• Сумма платежа или поступления.

Как избежать кассовых разрывов

Кассовые разрывы — это ситуации, когда компании не хватает денег на какие-то текущие расходы. Явление это очень неприятное, и чтобы его избежать, нужно создать прозрачную и замкнутую схему управления платежами.

Процесс управления денежными потоками можно разложить на несколько этапов, образующих замкнутый цикл.

1. Планирование — определение плановых значений элементов бюджета на какой-то период;
2. Исполнение — учет фактических операций в разделе ЦФУ, статей бюджетов по периодам планирования;
3. Контроль исполнения — текущий контроль исполнения бюджетов;
4. Анализ исполнения — анализ план-фактных отклонений: выявление причин, выработка управленческих взаимодействий;
5. Формирование структуры — разработка, корректировка и настройка финансово-бюджетной структуры компании.

Пройдя такой цикл хотя бы один раз, вы сможете обнаружить и устранить какую-то часть проблем и опасностей, вызванных недостатками вашей финансовой структуры.

Инструменты для бюджетирования и казначейства

БИТ.Финанс — один из главных финансовых продуктов на отечественном рынке. Он позволяет выстроить и автоматизировать оптимальный цикл работы с денежными средствами в вашем бизнесе.

Для этого в него включено множество инструментов и подсистем под каждый из этапов бюджетирования и казначейства:

• Проектирование: НСИ, формы ввода бюджета, алгоритмы визирования;
• Планирование: планируемые поступления, заявки на расходы ДС, платежный календарь;
• Формирование платежей: реестр платежей, рабочее место казначея;
• Сбор данных и аналитическая отчетность: план-фактный анализ, факт БДДС.