В первую очередь, необходимо вовремя отследить статус банкрота у должника, с которого Вам необходимо взыскать деньги.
Проверить должника или группу должников на банкротство можно с помощью интеграции с сервисом “Федресур” в программе для взыскания “БИТ.Управление задолженностью”.
Данная интеграция даст возможность:
- отслеживать актуальную информацию по банкротству.
- не упустить срок подать заявление на включение в реестр кредитора.
- вовремя прекратить судебное дело и начать работать с конкурсным управляющим.
Наличие статуса банкрота не избавляет от необходимости выплаты задолженностей кредиторам. Оформляется специальный реестр требований кредиторов. Рассказываем, как внести свое имя в реестр, в какой срок и при помощи каких документов.
Реестр требований кредиторов, необходимость разработки которого прописана в Федеральном Законе №127 «О банкротстве», является основным документом конкурсного производства в делах о банкротстве. Список позволяет учитывать всех лиц, перед которыми у банкрота-предприятия есть задолженность, и их финансовые претензии.
Реестр оформляется назначенным реестродержателем, а мероприятия с кредиторами проводятся арбитражным управляющим. Внесение в реестр кредиторов проводится по соответствующему судебному постановлению. Исключение: требования по задолженностям по зарплате – их включают в реестр без приказа суда.
Форма и содержание
Правила оформления реестра определены приказом Министерства экономики и развития №234 от 01 сентября 2004 года. В реестре прописывается ключевая информация о кредиторах:
- Название предприятия-должника и его адрес;
- Требования кредиторов с суммами долга;
- Основания образования долга перед кредиторами;
- Очередность, согласно которой станет выплачиваться долг.
В списке также должны быть данные:
- О частично и полностью выполненных обязательствах;
- О замене кредиторов.
Формирование очередности проводится на основании реестра. От документа зависит то, какие финансовые требования станут удовлетворяться прежде всего.
Кредитор, внесенный в реестр, имеет определенные права. Во-первых, на получение задолженности согласно установленной очереди. Во-вторых, на принятие участия в собрании кредиторов и использование своего права голоса при определении важных решений по процессу банкротства должника.
Внесение в реестр кредиторов – инструкция
Включение в реестр кредиторов осуществляется на основании соответствующего судебного постановления. Поэтому первое, что требуется сделать – подать в арбитраж, ведущий дело о банкротстве, прошение о включении требований в реестр кредиторов, доказав, с помощью документов, наличие долга.
Такое же заявление необходимо отправить банкроты. Общая форма заявления отсутствует. Документ оформляется с учетом норм Федерального Закона №128 «О банкротстве» в свободной форме. Обязательно указание следующих данных:
- Для юридического лица – наименование и месторасположение предприятия;
- Для частного гражданина – ФИО и реквизиты паспорта;
- Общее – банковские реквизиты для перечисления суммы долга.
Общий перечень документации для предоставления в суд:
- Для юридического лица – копии протокола об избрании руководителя, устав в последней редакции, ИНН свидетельства ОГРНИП;
- Для индивидуального предпринимателя – копия паспорта, выписки из ЕГРИП, ИНН, свидетельства ЕГРИП;
- Для частного гражданина – копия паспорта;
- Заявление о внесении в реестр требований кредиторов;
- Документы, доказывающие направление заявлений о внесении в реестр банкроту и арбитражному управляющему.
- Копии исполнительных листов, справки ФССП об итогах исполнительного производства с указанием оставшихся сумм задолженности (если ранее принимались попытки взыскания задолженности);
- Копии бумаг, доказывающих обоснованность требований к банкроту. Обычно, судебное постановление. При отсутствии решения суда- договоры займа, первичная бухгалтерская документация – платежные поручения, товарные накладные, света на оплату.
Если кредитор намерен действовать через представителя, оформляется и нотариально заверяется доверенность, в которой указывается, для чего выдан данный документ.
Сроки отправки заявления о внесении в реестр требований кредиторов
Кредитор должен соблюдать сроки внесения в реестр – своевременно направить соответствующее заявление в суд. Согласно российскому законодательству, сроки включения в реестр зависят от того, на каком этапе находится процедура банкротства:
- 2 месяца – при конкурсном производстве;
- 1 месяц – со дня даты публикации о начале процедуры наблюдения.
При желании участвовать в первом собрании кредиторов, заявление необходимо направлять в срок в первые 30 дней. Если заявление будет отправлено позднее, находиться на собрании кредиторов и оказывать влияние на решения его участников, не получится. С большой вероятностью, это скажется на окончательной сумме долга, которую получится взыскать с банкрота.
Согласно п. 1 ст. 142 Федерального Закона № 127, по прошествии 2-х месяцев реестр кредиторов закрывают. Внесение новых финансовых претензий оказывается невозможным. За кредиторами остается право требования оплаты задолженности через суд. Однако шансы на реальное получение выплаты здесь минимальные. Т.к. прежде всего исполняются требования включенных в реестр кредиторов. Средства на погашение долгов перед «за-реестровыми» кредиторами остаются исключительно редко.
В связи с этим необходимо регулярно просматривать информацию о банкротстве предприятий, публикуемую на следующих ресурсах:
- Картотека арбитражных дел;
- Единый федеральный реестр;
- Издание «Коммерсант».
Для минимизирования рисков сотрудничества с возможными банкротами, советуем заранее проверять потенциальных контрагентов и узнавать об их благонадежности.
Очередность выплаты долгов кредиторам
Внесение в реестр требований кредиторов еще не говорит о том, что вам удастся дождаться своих денег в полном объеме. Имеется специальная очередность, согласно которой кредиторам выплачиваются финансовые средств.
Есть 3 очереди кредиторов – изначально закрываются обязательства перед кредиторами 1-ой очереди, после – 2-ой и 3-тьей очередей последовательно. Внутри каждой очереди финансы распределяются в равных частях среди всех участников. Если денег окажется достаточно лишь для закрытия долгов перед кредиторами 1-ой очереди, другие участники очередей ничего не дождутся. Однако их претензии станут считаться удовлетворенными, и предъявлять новые требования банкроту они не смогут.
Составы очередей:
1-ая очередь
В 1-ой очереди – требования по страховым выплатам за причинение вреда здоровью и жизни. В соответствии с Федеральным Законом №127 п. 1 ст. 135 и п. 4 ст. 134, если пострадавшим лицам причитаются повременные выплаты, сумма платежей исчисляется на несколько лет вперед.
В 1-ой очереди также присутствуют задолженности по выплате алиментов.
2-ая очередь
Во 2-ой очереди – задолженности по выплатам вознаграждений авторам за результаты интеллектуального труда, выходным пособиям, отпускным и зарплате. В расчет принимаются долги, возникшие на день признания предприятия банкротом. Задолженности, образовавшиеся после этого, будут отнесены к текущим платежам и закрыты вне очереди.
Во 2-ой очереди есть отдельная поочередность:
- Изначально закрываются требования по трудовым выплатам – выходным пособиям, отпускным и заработной плате, исходя из суммы 30 тысяч рублей на гражданина за все месяцы просроченных платежей;
- При наличии финансовых остатков, погашаются остальные требования по закрытию задолженностей по трудовым выплатам.
Согласно п. 5 ст. 136 Федерального Закона №127, в последнюю очередь во 2-ой очереди погашаются долги перед авторами.
3-тья очередь
Задолженности перед всеми иными кредиторами, внесенными в реестр требований. Здесь также соблюдается строгая очередность:
- Изначально погашаются суммы основной задолженности и начисленные по ней проценты;
- После выплачиваются пени и штрафы, и суммы возмещаемых убытков, образовавшихся из-за упущенной выгоды.
После выплаты задолженностей кредиторам 3-тьей очереди, закрываются долговые обязательства по признанным недействительными сделкам. Последними выплаты получают те кредиторы, которые обратились в суд после закрытия реестра (подали заявление с опозданием). Средств на погашение задолженности перед ними у банкрота, как правило, уже не остается.
