Взыскание задолженности через суд: как ускорить и выстроить процесс

С образованием дебиторской задолженности может столкнуться любое предприятие, независимо от его сферы деятельности. Речь может идти о передаче финансовых средств «взаймы» и должнике, забывшем о необходимости возврата задолженности, или об исполненных обязательствах по поставке продукции или оказании услуг и покупателе/заказчике, отказывающем в оплате, или об отправленном подрядчику/поставщику авансе и ненадлежащем исполнении обязанностей контрагентом.

От того, насколько качественно в компании организован процесс взыскания дебиторской задолженности, во многом зависит финансовая стабильность бизнеса. Ведь любой долг, по сути, является не просто потерянными деньгами, но и утраченной потенциальной прибылью, убытками другого характера (не закупленная новая продукция, необходимость оформления займа на развитие дела и т.д.). Помимо этого, просроченная и не полученная задолженность связана с налоговыми рисками. Т.к. налоговики, узнав о столь «неосторожном» финансовом ведении бизнеса, могут сделать выводы о противозаконной налоговой оптимизации, выводе активов и других нарушениях НК РФ.

Шаг №1. Подготовительные мероприятия

До оформления и передачи искового требования о взыскании задолженности в суд, нужно:

• Провести анализ обстоятельства дел;
• Определиться с правовой позицией;
• Выработать план действий для принудительного взыскания задолженности.

На данном этапе №1 советуем осуществлять следующие процедуры.

Определитесь с порядком взыскания долга

Перед непосредственным взысканием узнайте, не находится ли должник в статусе банкрота, не инициировал ли он или против него дело о банкротстве. Т.к. с момента постановления арбитражем определения о признании обоснованным заявления о банкротстве и начале наблюдения (для юридических лиц) или реструктуризации задолженности (для частных граждан) наступают следующие последствия:

1. Прекращается начисление штрафов, пени, других неустоек, процентов и денежных санкций по обязательствам гражданина, помимо текущих платежей.
2. Период исполнения финансовых обязательств, образовавшихся до вынесения судебного постановления, считается наступившим.

План действий кредитора, время на защиту имущественных интересов в случае банкротства должника определяются правовой природой требований к нему и процедуры, введенной в отношении должника.

В нашей статье мы рассказываем о том, как взыскать задолженность с должника, не имеющего статуса банкрота.

Осуществите мероприятия по досудебному взысканию задолженности

Попытка урегулировать конфликт в досудебном порядке, если спор возник в результате договоров и иных сделок, неосновательного обогащения, обязательна. Кроме того, иногда, если процедура досудебных разбирательств осуществлена правильно, она приносит желаемые результаты, и позволяет отказаться от дорогого и продолжительного разбирательства в суде.

Досудебное взыскание долга – подготовка и отправка претензии. Также с должником могут быть проведены переговоры. Важен метод отправки требования. Зачастую претензия отправляется получателю через курьерскую службу или по э-мейлу. Но впоследствии суд может решить, что данный порядок направления требования был ненадлежащим, и вернуть иск за несоблюдение должного порядка досудебного урегулирования спора  

Направлять претензию необходимо по юридическому адресу организации (узнать адрес можно в выписке из ЕГРЮЛ на официальном портале ФНС РФ) заказным письмом с описью вложения через Почту РФ.

Узнайте актуальное финансовое состояние должника

Уточнив информацию о банкротстве и связанного с данным статусом изменения порядка судебного взыскания задолженности, узнайте иные аспекты бизнеса должника: сданная бухгалтерская отчетность за прошедший отчетный период, наличие/отсутствие отчетность за последний отчетный период, судебных разбирательств. Если финансовое положение дел должника крайне тяжелое, то, возможно, дешевле и легче отказаться от судебного взыскания задолженности, избавив себя от пустой траты времени и оплаты дополнительных судебных расходов.

Шаг №2. Оформление и передача искового требования в суд

Если отправка требования о погашении задолженности в досудебном порядке не принесла результата, необходимо направить иск в суд.

Если должник – ИП или организация, то исковое требование нужно отправлять в арбитраж. В других ситуациях, в том числе если работа индивидуального предпринимателя официально прекращена, разбирательство будет вестись через суд общей юрисдикции.

Подсудность по делам о взыскании долга

При условии, что другая подсудность не прописана в договоре, иски о взыскании долга направляются в суды по месту регистрации ответчика. Учтите, что в договоре может присутствовать пункт о том, что все споры будут рассматриваться через арбитражный суд. В таком случае направлять иск необходимо будет именно в третейский суд (за некоторыми исключениями).

Иск можно подать лично или через представителя:

• Любой почтовой/курьерской службой;
• Почтой РФ;
• Через электронную систему подачи документов в суд.

Правила оформления иска о взыскании долга

Требования к оформлению иска о взыскании задолженности регламентированы ст. 131 ГПК РФ, ст. 125 АПК РФ:

• Исковое требование составляется в письменной форме;
• Обязательно указание наименования суда, в который направляется документ, сведений об ответчике, истце, третьих лицах;
• Требования к ответчику нужно изложить, опираясь на статьи закона и другие нормативно-правовые акты;
• Обязательно указание даты отправки претензии должнику;
• При указании цены иска, нужно выполнить расчет требований;
• Можно ходатайствовать об аресте финансовых средств на банковском счете должника, наложении других обеспечительных мер, нацеленных на обеспечение исполнения решения суда о взыскании долга;
• Следует указать список прилагаемой документации.

В программу загружены шаблоны документов: 

• Досудебная претензия;
• Исковое заявление;
• Заявление о вынесении судебного приказа;
• Заявление о замене стороны;
• Заявление о возбуждении исполнительного производства.

Если перечисленные требования не будут выполнены, иск останется в суде без движения. Т.е. процесс принятия искового требования к рассмотрению будет приостановлен из-за необходимости устранить имеющиеся недочеты, допущенные при оформлении и отправке иска. После устранения недостатков, суд примет исковое заявление к производству или повторно возвратит его. 

Согласно ст. 56 ГПК РФ и со ст. 64 АПК РФ любой лицо, принимающее участие в разбирательстве, обязано доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих возражений и требований. Поэтому важно, чтобы все перечисленные в иске требования были основаны на доказательствах.

Рекомендация юриста: советуем, подавая иск в суд, заявлять любые допустимые штрафные санкции к взысканию с должника. В том числе по прежним просрочкам оплаты с его стороны.

Учитывайте период исковой давности: допустим, предприятие поставляет продукцию должнику на протяжении 3-х лет, и в течение периода действия соглашения контрагент регулярно допускал просрочки по оплате продукции. По последним поставкам продукция не была оплачена продолжительный срок, предприятие обращается в суд для взыскания задолженности, и может потребовать выплаты неустойки за просрочку оплаты не только той продукции, по поставке которой образовался долг. Но и по всем ранним просрочкам. Уточните правила расчета неустойки, процентов за пользование финансовыми средствами. Правила расчета регламентированы ст. 395 ГК РФ.

Также советуем ознакомиться со ст. 317.1 ГК РФ, рассказывающей в каком размере и когда можно взыскивать проценты.

Пакет документов для взыскания долга через суд

Для взыскания долга потребуется первичная документация с указанием поставленной продукции, осуществленных работ, оказанных услуг или других оснований образования задолженности. Если долг возник, например, из-за поставок товара, к документам будут относиться: товарная накладная или универсальный передаточный документ. А при несоблюдении периода выплаты займа – расписка и договор займа.

Если с ответчиком был заключен договор, он также должен быть приложен к пакету бумаг. Т.к. условия соглашения станут применяться при рассмотрении спора. Зачастую договора содержат условия, касающиеся порядка оплаты, сроков ответа на претензию, ответственности за неисполнение обязательств, подсудности и т.д. При наличии акта сверки взаимных расчетов, подписанного обеими сторонами, его также следует приложить к исковому требованию как доказательство отсутствия спора по возникшей задолженности (ускорит разбирательство).

Общий список документации для направления искового требования о взыскании просроченной дебиторской задолженности:

• Квитанция об оплате госпошлины за рассмотрение заявления в суде;
• Копия договора, удостоверяющего образование просроченных обязательств по оплате, с дополнительными соглашениями, приложениями, спецификациями (если таковые имеются);
• Копии бумаг, удостоверяющих оплату судебных издержек (при наличии, допустим, затрат на услуги юриста для взыскания долга);
• Документы, подтверждающие отправку искового заявления и документов к нему должнику, третьим лицам (опись вложения, почтовая квитанция об отправке);
• Копия доверенности, если исковое требование подписывается представителем;
• Копия решения о назначении гражданина, действующего без доверенности от имени юридического лица - истца выписки из ЕГРЮЛ в отношении истца и должника (если истец и/или должник являются индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом);
• Копия свидетельства о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (для ИП) или о регистрации истца в качестве юридического лица (если он является юридическим лицом);
• Копии документации, удостоверяющей соблюдение претензионного периода (уведомление о получении или распечатка информации с сайта Почты РФ, опись вложения, почтовая квитанция);
• Копии платежных поручений, других платежных бумаг (если долг образовался в результате неосновательного обогащения ответчика, выдачи займа, перечисления аванса и т.д.);
• Копии первичной документации, доказывающей образование долга (УПД, товарные накладные, акты осуществленных работ, оказанных услуг и другие). 

Важно: с 01 октября 2019 года представлять в арбитраже интересы организации может ее руководитель или лицо с высшим юридическим образованием.

Оплата пошлины за рассмотрение искового заявления о взыскании задолженности в суде

Чтобы подать исковое заявление в суд, нужно оплатить госпошлину или направить ходатайство о предоставлении отсрочки или рассрочки по оплате пошлины в установленном порядке (в некоторых ситуациях истцов освобождают от обязательств по оплате госпошлины, в таких случаях нужно указывать основание для освобождения от оплаты госпошлины). Отсутствие оплаты или ходатайства обернется определением суда об оставлении заявления без движения, в котором будет предложено устранить имеющиеся недочеты.

Сумму госпошлины определяет НК РФ. Она зависит от цены искового требования:

• Арбитраж

Регламентированные нормы:

• Менее 100 000 руб. - 4 % стоимости искового требования, но не менее 2 000 руб.;
• Более 100 001 руб. до 200 000 руб. - 4 000 руб., плюс 3 % суммы, превышающей 100 000 руб.;
• Более 200 001 руб. до 1 млн. руб. - 7 000 руб., плюс 2 % суммы, превышающей 200 000 руб.;
• Более 1 000 001 руб. до 2 млн. руб. - 23 000 руб., плюс 1 процент суммы, превышающей 1 млн. рублей;
• Более 2 млн. руб. - 33 000 руб., плюс 0,5 % суммы, превышающей 2 млн. руб., однако не более 200 000 руб. 
• Суд общей юрисдикции

Регламентированные нормы:

• Менее 20 000 руб. - 4 % стоимости иска, однако не менее 400 руб.;
• Более 20 001 руб. до 100 000 руб. - 800 руб., плюс 3 % суммы, превышающей 20 000 руб.;
• Более 100 001 руб. до 200 000 руб. - 3 200 руб., плюс 2 % суммы, превышающей 100 000 руб.;
• Более 200 001 руб. до 1 млн. руб. - 5 200 руб., плюс 1 % суммы, превышающей 200 000 руб.;
• Более 1 млн. руб. - 13 200 руб., плюс 0,5 % суммы, превышающей 1 млн. руб., но не более 60 000 руб.

При выполнении всех условий, предписываемых российским законодательством, суд вынесет определение о принятии искового заявления к производству. Дело может рассматриваться:

1. В порядке приказного производства.
2. В порядке рассмотрения по общим нормам искового производства.
3. В порядке упрощенного производства.

Упрощенное и приказное производства значительно ускоряют процедуру взыскания задолженности в суде. Но допускаются не во всех случаях взыскания долга.

Шаг №3. Защита прав и интересов в суде

После передачи искового требования и при условии выполнения всех норм, регламентированных законами РФ, суд принимает иск к производству. Если дело рассматривается в исковом производстве (за определенными исключениями) судом назначается судебное заседание по рассмотрению искового требования.

Чаще всего на расстояние иска о взыскании долга в суде уходит полтора-два месяца. Но требование может быть рассмотрено в упрощенном порядке (без вызова участников, со сжатыми сроками рассмотрения дела и вступления в силу судебного постановления).

Если дело рассматривается в приказном порядке, суд не информирует ответчика о рассмотрении иска, судебное заседание не проводится. Судебное постановление по существу заявленного иска выносится в течение 5 суток с момента поступления заявления о вынесении судебного приказа в суд. Суд направляет копию своего постановления ответчику. Должник в течение 10 дней со дня получения постановления может возразить относительно исполнения приказа. Одновременно с этим, суд в любом случае отменяет судебное постановление, если от ответчика в регламентированный срок приходят возражения относительно исполнения приказа.

Направив исковое заявление в суд, следует контролировать движение дела на официальном сайте суда (принятие заявления судом, решение по судебному заседанию, если иск разбирается в общем порядке, производство решения суда, судебного приказа и т.д.). 

Шаг №4. Получение судебного постановления, судебного приказа или исполнительного листа

Итогом рассмотрения дела становится:

• В приказном производстве – судебный приказ;
• Решение суда.

Сроки и порядок вступления в законную силу постановления суда (приказа) зависят от порядка разрешения спора:

• В порядке рассмотрения по общим правилам исковых производств - по прошествии месяца с момента принятия приказа, при отсутствии апелляционной жалобы. При подаче апелляционной жалобы приказ, если он не отменен и не изменен, получает законную силу со дня принятия постановления суда апелляционной инстанции;
• В порядке упрощенного производства – по прошествии 15 суток со дня принятия приказа, и отсутствии апелляционной жалобы;
• В порядке приказного производства - по прошествии 10 суток со дня получения копии судебного приказа ответчиком, если в данный период должником не выдвинуты возражения.

Шаг №5. Исполнение судебного постановления, фактическое взыскание задолженности

После того, как судебное постановление получает законную силу, истцу передается исполнительный лист, где указана сумма к взысканию. Если разбирательство проводилось в порядке приказного производства, то постановление суда, вступившее в законную силу, приравнивается к исполнительному документу, и дополнительно забирать исполнительный лист дополнительно не требуется. Также нет необходимости в получении исполнительного листа, если ответчик выполняет судебное постановление добровольно.

Для взыскания судебный приказ (исполнительный лист) подается:

• В подразделение Службы судебных приставов по месту нахождения ответчика;
• В банк, в котором у должника имеется банковский счет.

Повысить шансы на успешное взыскание просроченной дебиторской задолженности через суд и фактическое взыскание долга можно, заручившись поддержкой профильного юриста.

Какие инструменты автоматизации ускорят судебное и исполнительное взыскание?

Судебное и исполнительное взыскание это поэтапный процесс, где каждый этап взаимозависимы друг с другом. Вероятность ошибки из-за человеческого фактора велика. В итоге она приведет к отказу в суде и финансовым потерям. Автоматизация каждого шага даст возможность снизить затраты и повысить вероятность положительного результата судебного и исполнительного взыскания. Ниже мы визуализировали процесс взыскания на судебном и исполнительном этапе.

Ускорить процесс взыскания помогут следующие инструменты:

По итогу использования инструментов автоматизации взыскатель получит следующие результаты:

• Исключится вероятность ошибок в документах;
• Сократится время на подготовку документов, формирование и отправку пакета документов в суд;
• До минимума сократится время на составление отчетности;
• Ускорится взаимодействие с приставами;
• Увеличится вероятность положительного результат в суде;
• Значительно ускориться и повысится эффективность судебного взыскания.